”息をするだけでお金がかかる”
そういうと「え？空気はタダでしょ」と言われそうですね。
しかし、日本には物を買えば消費税、どこかに住めば住民税、仕事をすれば所得税などの税金を死ぬまでずっと払い続けていかなければいけません。
税金の他にも家賃、結婚資金、教育費、車の維持費等々膨大なお金を必要とすることになります。
私も旦那と子どもが２人。持ち家あり。車あり。
この先どのくらいお金がいるんだろう…我が家は大丈夫なんだろうか…
お金の知識も皆無で漠然とした不安にかられる日々。
『自宅で気軽にお金の知識のある人に相談したい！』
そんな私の願いを叶えてくれたのがゼクシィの無料保険相談でした。
ゼクシィ無料保険相談ってなに
”ゼクシィ”と聞くと”結婚”や”カップル”というワードを思い浮かべる方が多いのではないでしょうか。
ゼクシィ保険ショップは、「お金や保険にまつわるサービス」を期待するカップルの声からうまれたサービスです。それぞれの人生の節目に結婚費用や新生活の家計、貯蓄方法などお金について考える1つの機会の応援・手助けをしてくれる、そんなサービスです。
サービスの利用方法
ゼクシィ保険の窓口にて希望日時を予約します。
店舗に来店することも可能ですが、自宅でZOOMにて相談することも可能です。
１回の相談で約２時間程の時間を有します。時間に余裕のある日にしておきましょう。
相談する日時を予約したら、相談日までにメールが届きます。
メールは最低2通です。メールの内容は
１．今入っている保険証券、相談したいこと
２．顧客にメールが無事に届いているかの確認の為、日時等の確認
当日円滑に進められるように事前に今入っている保険証券、相談したい内容を担当者に送っておきます。
また、顧客にメールが無事に届いているかの確認の為、日時等の確認のメールが届きます。こちらにも返信が必要になってきます。
人気の為予約が取りにくい状況があるかもしれないので”今予約””すぐに行動”することをお勧めします。
なにをするの？
相談時間は１回約２時間。
相談回数は４回程(個人差あり）なので２時間×４回の８時間。
トータル約８時間をかけてじっくり将来への不安を解消していきます。
第一回目の相談では、主に証券の確認や月々のバランスシートの作成です。
バランスシートの作成では、月々の収入や主な支出の確認です。
家賃、食費、日用品、水道光熱費、通信費、レジャー費等大体の支出額をプランナーに伝えます。
すると、収入と支出からどのくらい貯金ができる家庭かを割り出してくれます。
依頼者の可能貯金額を割り出したグラフとおすすめの家計簿のグラフを比較して、見直しが必要であれば依頼者が可能な範囲でアドバイスをしてもらえます。
月々のバランスシートを作成したあとは、将来のプランニングをします。
車の買い替え時期はいつごろか、持ち家の場合いつ頃大きな出費があるのか、子どもの教育費はいつがピークでどのくらいかかるのか…等それぞれ将来へのぼんやりとした不安をすべて数字やグラフにし可視化してもらえます。
可視化したグラフを基に将来の様々な分岐点や支出時に備える術を明確にしておきます。
第二回目は入っている保険が依頼適切か、家計を圧迫していないか、より良い保険があるか等を話していきます。
また、もしものことがあり保険のお世話になることになったときに、今入っている保険でどんな時にどのくらいの期間どのくらいの額が出るのかを今一度確認しておくと安心ですね。
第三回目は、今入っている保険よりも良いものがあれば、おすすめの保険を紹介してもらいます。
話を聞いて入りなおす必要がないと思えばその主を伝えましょう。
反対にもう少し詳しく聞きたい、入りなおそうかなと思ったら、保険会社の書類やパンフレットを郵送してもらえます。
保険の解約、入り直しの費用は？
保険の入り直しにかかる費用は０円です。実際に入りなおす際もZOOMで簡単に手続きができます。
保険に入らないとしつこい勧誘をされるのではないか、しつこい営業をされるのではないか
等心配されている方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、依頼者がいくつ保険に入っても、入りなおしても、プランナーの利益は変わりません。
つまり、営業ではないので勧誘をされることはありません。
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